Gestion de patrimoine
Notre office notarial met son expertise juridique et fiscale au service de votre stratégie patrimoniale. Parce que le conseil en gestion de patrimoine ne se limite pas à des placements financiers, nous vous accompagnons avec une approche globale, indépendante et sur mesure.
Prenez contact avec votre notaire expert en gestion de patrimoine pour poser les bases solides de votre stratégie patrimoniale.
En lien avec vos autres conseils (banquier, comptable, etc.), nous analysons l’ensemble de votre situation – juridique, fiscale, économique et familiale – pour vous proposer des solutions adaptées et sécurisées.
- Assurance-vie,
- Investissement locatif (LMP et LMNP),
- Dispositifs de défiscalisation (immobiliers ou autres),
- Transmission du patrimoine,
- Choix ou changement du régime matrimonial…
Chaque décision est éclairée par notre savoir-faire, sans conflit d’intérêt.
Nous allons réaliser avec vous une analyse juridique fiscale, économique et sociale globale de votre patrimoine, afin de vous proposer des solutions sur mesure, et ainsi vous accompagner dans la mise en place des stratégies retenues.
Notre cabinet de gestion de patrimoine vous offre aussi un suivi rigoureux pour garantir le bien-fondé de vos décisions.
« Parce qu’un patrimoine est précieux, un maximum de compétence et de sécurité doit entourer la gestion patrimoniale »
Vous restez le seul maître de la décision finale. Mais grâce à notre approche globale, nous serons le point de contrôle et l’artisan de votre gestion patrimoniale.
Réalisez votre bilan patrimonial
Pourquoi faire appel à un notaire pour gérer son patrimoine ?
Le notaire offre une vision globale, neutre et sécurisée de votre situation.
Contrairement à d’autres conseillers soumis à des obligations commerciales, il vous conseille en toute indépendance, en tenant compte de vos enjeux juridiques, fiscaux, familiaux et économiques, pour construire une stratégie patrimoniale sur mesure.
Quels sont les avantages de l’assurance-vie dans une stratégie patrimoniale ?
L’assurance-vie est un outil de placement souple et performant, qui permet à la fois de valoriser votre épargne, d’optimiser votre fiscalité et de transmettre à vos proches en dehors de la succession classique.
Le notaire vous aide à choisir les bonnes clauses bénéficiaires et à anticiper les impacts successoraux.
Quelle est la différence entre LMP et LMNP ?
Le Loueur Meublé Non Professionnel (LMNP) permet de dégager des revenus locatifs peu ou pas fiscalisés, grâce à l’amortissement du bien.
Le Loueur Meublé Professionnel (LMP) offre d’autres avantages (exonération d’IFI, plus-value exonérée après 5 ans sous conditions), mais implique des contraintes.
Le notaire vous guide vers le bon statut selon vos objectifs.
Peut-on combiner plusieurs dispositifs de défiscalisation ?
Oui, sous certaines conditions. Il est possible, par exemple, de cumuler un investissement Pinel avec des placements en assurance-vie ou un statut LMNP.
Le notaire veille à la cohérence juridique et fiscale de votre stratégie, pour éviter les erreurs ou redressements.
Quand faut-il envisager un changement de régime matrimonial ?
Changer de régime matrimonial peut s’envisager à tout moment (sauf les 2 premières années après le mariage), notamment en cas d’évolution professionnelle, d’enfants d’une précédente union, ou pour préparer une transmission de patrimoine.
Le notaire vous aide à choisir un régime adapté à vos projets (séparation de biens, communauté universelle, etc.).
Quel est l’intérêt de transmettre son patrimoine de son vivant ?
Transmettre de son vivant permet de réduire les droits de succession, d’organiser la répartition entre héritiers, et d’anticiper d’éventuels conflits.
Des outils comme la donation-partage, la donation avec réserve d’usufruit ou la donation entre époux peuvent être mis en place sur-mesure par votre notaire.
Le notaire peut-il m’accompagner en lien avec mon banquier ou mon comptable ?
Oui. Le notaire travaille en coordination avec vos autres conseils (banquier, expert-comptable, gestionnaire de patrimoine) pour garantir une stratégie cohérente, sécurisée et alignée avec vos objectifs.
Il agit comme un point de contrôle indépendant.
Est-ce que la SCI est adaptée à tous les projets immobiliers ?
La Société Civile Immobilière (SCI) est un outil efficace pour gérer un patrimoine immobilier à plusieurs, organiser la transmission progressive, ou protéger un conjoint.
Mais elle implique des contraintes fiscales et de gestion. Le notaire analyse votre situation pour valider la pertinence d’une SCI ou proposer des alternatives.
Dois-je déclarer mon patrimoine à l’IFI ? Le notaire peut-il m’aider ?
Si la valeur nette de votre patrimoine immobilier dépasse 1,3 million d’euros, vous êtes assujetti à l’Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI).
Le notaire peut établir une évaluation fiable de vos biens, identifier les exonérations possibles, et vous conseiller pour optimiser la déclaration.
Le notaire intervient-il uniquement sur les questions juridiques ?
Non. Le notaire intervient sur les aspects juridiques, fiscaux, économiques et familiaux.
Grâce à cette approche globale, il peut vous proposer des solutions concrètes et durables, sans biais commercial, et vous accompagner à chaque étape de leur mise en œuvre.